Dieses Gipfeltreffen deckt die neuesten handels - und technologischen Herausforderungen, die die Buy-Side in einer sich ständig verändernden Finanz - und Regulierungslandschaft betreffen, sowie innovative Strategien zur Optimierung der Handelsabwicklung, Risikomanagement und Steigerung der operativen Effizienz bei gleichzeitiger Minimierung der Kosten. WatersTechnology und Sell-Side Technology freuen sich, den 7. jährlichen North American Trading Architecture Summit zu präsentieren. Zusammenführung von Technologen, Architekten, Softwareentwicklern und Rechenzentrumsleitern aus der Finanzwelt, um die neuesten Fragen der Handelstechnologie zu diskutieren. Datum: 05 Apr 2017 New York Marriott Marquis, New York Tokio Finanzinformationstechnologie Gipfel Gewässer TechnologyCheap Home Insurance Tony und Rebecca Editiert von Johanna Aktualisiert Januar 2017 Die Kosten für die Wohnungsversicherung steigen - bis zu 14 für Gebäude und 8 für Inhalte Jahr - Gegenüber dem Vorjahr. Zur Sense-Kosten benötigen Sie ein System, um Zitate zu maximieren und spielen die wichtigsten Tricks, einschließlich nie einfach Auto-Erneuerung. Dies ist eine vollständige Schritt-für-Schritt-Anleitung, um die Kosten für die Haus-Abdeckung, sowohl für die Versicherung Versicherung und Gebäude Versicherung. Es führt Sie durch, wie Sie sicherstellen, dass Sie die richtige Hausversicherung, was zu bekommen und wie man das bestmögliche Angebot erhalten. In diesem Leitfaden Rather Watch als gelesen, um zu sehen, Martin, wie zu Hause Versicherung in einem fünfminütigen lowdown wählen, klicken Sie auf dieses Video in Partnerschaft mit dem Telegraph im Juni 2014 gefilmt. Was ist Hausversicherung Es gibt drei Hauptversicherung (oder Wohnung Versicherungen): Gebäudeversicherung, Inhaltversicherung und kombinierte Gebäudeinhalte. Gebäudeversicherung schützt die Struktur, die Befestigungen und die Befestigungen in Ihrem Haus, während Inhalt Versicherung Ihre Sachen bedeckt. Kombinierte Gebäude Inhalt Deckung ist nur geeignet für Menschen, die ihre Häuser besitzen. Wenn Sie mieten, sollten Gebäudeabdeckung von Ihrem Vermieter behandelt werden. Inhalt Versicherung ist jedoch eine Politik, die jeder beachten sollte. Was enthalten ist Inbegriffen: Was ist in der Regel geschützt Der Inhalt Teil Ihrer Versicherung schützt Sie vor Schäden und Diebstahl an Besitz in Ihrem Haus, Garage und Schuppen. Das Gebäudeteil schützt die Struktur Ihres Hauses und dauerhafte Armaturen wie Türen und Sanitäranlagen (Bäder, Waschbecken, Toiletten und Duschen). Es kann von Politik zu Politik unterscheiden, aber Hauptversicherung deckt normalerweise Schäden durch Stürme, Überschwemmungen, Erdbeben, Feuer, Blitz, Explosionen, Diebstahl, Aufruhr und Vandalismus ab. Es deckt auch Schäden durch herabfallende Bäume, Kraftfahrzeuge und entweichendes Wasser (wie z. B. ein Berstrohr) ab. Ihre Abdeckung sollte auch schützen Sie vor Senkung (eine Verschiebung des Bodens, die dazu führen, dass Ihr Haus zu sinken). Die meisten Policen werden auch die Kosten für ein Hotel oder BB, wenn Sie nicht in Ihrem Hause bleiben nach einem Feuer oder eine Flut, Ersatzschlüssel und Schlösser, wenn sie beschädigt sind oder Ihre Schlüssel fehlen, verdorbenes Essen, wenn Ihr Gefrierfach bricht und den Ersatz Des Bargeldes von Ihrem Haus gestohlen. Es gibt Grenzen, wie viel Sie behaupten können, so dass, wenn Sie über fancy gefrorene Waren betroffen sind oder Sie haben Bargeld in Ihrer Matratze versteckt, überprüfen Sie Ihre Politik sorgfältig. Sowohl inhaltliche als auch Gebäudepolitiken geben Ihnen den gesetzlichen Haftungsschutz als Besitzer und Eigentümer des Hauses. Das bedeutet, dass der Versicherer als Teil der Inhaltspolitik Sie und Ihre gesetzlichen Kosten deckt, wenn ein Besucher Ihres Wohnraums schwer verletzt ist und sich als Ihr Verschulden erweist. Ein Gebäude Politik wird das gleiche tun, wenn die Struktur verletzt einen Passanten oder Besucher, oder beschädigt ein Nachbarn Eigentum. Ausgeschlossen: Was oft von der Versicherung abgedeckt wird, versichert Sie nicht gegen Terrorakte. Es auch nicht decken Schäden durch Verschleiß. Ihre Politik kann auch ungültig sein, wenn Ihr Haus für mehr als 30 aufeinander folgenden Tagen im Jahr unbesetzt ist (siehe unbesetzt, während weg für mehr). Theres auch normalerweise nur begrenzte Abdeckung für zufälligen Schaden (sehen Sie zufälligen Schaden für mehr). Überprüfen Sie das Kleingedruckte sorgfältig, bevor Sie kaufen. Nicht in Ihrem Haus kann Konsequenzen für Ihr Cover haben. Wenn Sie sub-lassen Sie Ihr Zuhause, werden Sie nicht in der Lage zu behaupten, wenn Sie burgled und theres kein Zeichen der erzwungenen Einreise sind. Oder wenn youre weg für eine lange Zeit und ein Rohr platzt, kann Ihr Versicherer nicht auszahlen. Versicherer schützen nicht alles in Ihrem Haus, nur weil Sie Cover gekauft haben - achten Sie auf Situationen, wo Sie brauchen, um besondere Arrangements zu machen. Wenn youve ein Versteck von hochwertigen Posten, kann es eine Begrenzung für die Versicherung. Wenn Sie ein Unternehmen von zu Hause aus, dann, dass in der Regel nicht für Haftungsschutz qualifizieren, während geschäftliche Inhalte können nicht abgedeckt werden. Unfälle: Was passiert, wenn ich mein Zuhause oder seinen Inhalt unabsichtlich beschädige Die meisten Menschen haben wahrscheinlich versehentlich ein Fenster zerschlagen oder ein Waschbecken oder andere Armaturen gebrochen. Die meisten Standard-Richtlinien decken Sie in der Regel für begrenzte zufällige Schäden, wie z. B. ein gebrochenes Fenster. Einige Inhalte werden auch für versehentliche Schäden gedeckt. Elektroartikel können zum Beispiel versichert sein, aber wenn Sie Farbe auf Ihrem Teppich verschütten, ist es unwahrscheinlich, dass sie abgedeckt werden. Viele Versicherer bieten zusätzliche Deckung für eine zusätzliche Kosten. Wenn Sie besonders ungeschickt sind, sollten Sie es einige Gedanken geben. Lesen Sie Ihre Bedingungen sorgfältig, um zu sehen, was Sie sind und arent abgedeckt als Standard. Außerhalb des Hauses: Wird meine Politik decken meine Sachen weg von dem Grundstück Die meisten Politikbereiche decken nicht Inhalte außerhalb des Hauses als Standard, aber Sie können sie erweitern, so dass sie durch den Kauf, was alle Risiken oder persönlichen Besitz Add-on auf Ihre Inhalte-Politik genannt zu tun . Es kostet ein wenig mehr, aber Sie können in der Regel erhalten Versicherung für Gegenstände wie Ihre Handtasche, Digitalkamera, Fahrrad, Smartphone und Tablet sowohl außerhalb des Hauses und in Übersee. Als Faustregel gilt, dass es, wenn es dazu bestimmt ist, aus dem Haus genommen zu werden, unter diese Erweiterung fällt. Wie immer, überprüfen Sie Ihre Politik sorgfältig. Die Deckung kann begrenzt sein, und die Punkte müssen in Ihren Policendokumenten besonders erwähnt werden. In vielen Fällen, wie für wertvolle Fahrräder im Wert von 1.000 oder mehr, könnten Sie besser sein, eine Spezialfahrrad-Versicherung abzuschließen. Ebenso, wenn Sie eine Menge von wertvollen Gadgets, z. B. Ein Laptop, Tablet und smartwatch, dann Gadget Versicherung könnte eine Überlegung wert sein. Verlassen des Hauses unbesetzt: Im gehen weg im Urlaub, bin ich noch bedeckt Wenn youre weggehen und verlassen Ihr Zuhause unbesetzt, können Sie feststellen, dass Ihr Deckel beschränkt ist oder dass Sie möglicherweise nicht bedeckt werden. Fast alle Versicherer beschränken die Anzahl der Tage können Sie Ihr Haus frei bleiben, während noch für Sie in der Regel 30 Tage. Wenn es für längere Zeit leer bleibt, erhöht sich die Gefahr eines Einbruchs, und die Kosten für irgendwelche Ansprüche, die grßer als jeder Schaden sind, können für Wochen unentdeckt bleiben. Was mehr ist, während der kälteren Monate Versicherer reduzieren die Anzahl der Tage können Sie Ihr Zuhause leer für bis zu so wenig wie fünf Tage verlassen, ohne dass Sie die Heizung auf eine minimale konstante Temperatur oder Abfluss der Wasser-Heizung (nicht für schwache Nerven) ). Der Grund hierfür ist, das Risiko von Berstrohren und deren Schäden zu reduzieren. Zum Beispiel, mit Admiral, wenn Sie weg für fünf Tage oder mehr weg zwischen November und März, würden Sie nur vollständig abgedeckt werden, wenn Sie Ihr Zuhause ständig auf 12C beheizt zu halten, oder schalten Sie Ihre Wasserversorgung am Netz und abtropfen das Wassersystem . Auch wenn Sie mit Policy Expert versichert sind und Ihr Zuhause für 15 Tage oder mehr im November bis Ende März unbewohnt lassen, dürfen Sie nicht vollständig abgedeckt werden, es sei denn, Sie haben die Heizung auf eine kontinuierliche Mindesttemperatur von 14 ° C eingestellt oder Ihr Gas abgeschaltet Und Wasserversorgung am Netz. Wenn Sie die Heizung nicht verlassen konnten, wenn Sie weg waren, konnten alle mögliche Ansprüche gezeigt werden, die für die Periode gebildet wurden, die Sie weg waren, riskierte Kosten, die in 1.000s laufen. Einige Versicherer haben diese Festlegungen in ihren TampCs, aber andere, wie Aviva und Direct Line, nicht so stellen Sie sicher, dass Sie wissen, Ihr Provider Haltung auf diesem. Wenn Sie sich nicht sicher sind, rufen Sie einfach an. Große Eintrittskarten: Gibt es ein einziges Limit, wird Ihr Versicherer Sie um einen geschätzten Wert für Ihren Inhalt bitten. Aber teure Gegenstände, die in der Regel von 1.000 bis 2.000, müssen separat aufgelistet werden, um in vielen Politikbereichen abgedeckt werden. Teure Käufe wie Laptops und Schmuck (einschließlich Verlobungsringe) können nicht abgedeckt werden, wenn sie gekauft wurden, nachdem Ihre Police genommen wurde. Selbst wenn Ihre Waren unter 1.000 geschätzt werden, können einige von ihnen nicht abgedeckt werden, besonders wenn sie Mobiltelefone oder Tabletten sind. Eine Reihe von Anbietern bestehen darauf, diese Elemente sind speziell auf die Richtlinie, unabhängig von ihrem Wert benannt. Nachdem Sie etwas teuer kaufen, immer überprüfen Sie Ihre Politik sorgfältig, um sicherzustellen, dass seine bedeckt. Halten Sie immer - und schützen - Einnahmen für wertvolle Gegenstände wie Schmuck und Big-Ticket-Elemente wie Fachkameras oder High-Spec-Fernseher. Die Versicherer werden in der Regel den Kaufbeleg sehen wollen, bevor sie eine Quittung, ein Foto, eine Bewertung (für Schmuck oder Antiquitäten) oder sogar einen Kontoauszug auszahlen. Dies ist auch der Fall, wenn Sie solche Elemente zu allen Risiken oder persönlichen Besitz-Add-on zu Ihrer Inhaltsrichtlinie hinzufügen. Hausangestellte: Im, der von Haus arbeitet. Ist mein Business-Equipment abgedeckt Immer mehr Menschen führen Mikro-Unternehmen aus ihren Häusern. Ob Ihre Arbeitsmittel abgedeckt werden, variiert von Politik zu Politik. Einige Versicherer decken Ihren Computer oder Handy automatisch, andere möglicherweise nicht. Es ist wichtig, mit Ihrem Versicherer zu überprüfen und benachrichtigen, wenn Sie von zu Hause aus arbeiten - es könnte drastisch auf Ihre Politik und könnte sogar ungültig Ihre Deckung. Jeder Geschäftsbestand ist in der Regel unter einer normalen Politik ausgeschlossen, also immer überprüfen, um zu sehen, wenn Sie Spezialistenabdeckung benötigen. Weihnachtsgeschenke: Benötige ich zusätzliche Abdeckung für meine festlichen Geschenke Geschenke, die in Ihrem Haus gehalten werden, werden durch Ihre üblichen Inhalt Versicherung abgedeckt werden, aber wenn youve Big Ticket Items als Geschenke gekauft haben, müssen sie möglicherweise separat aufgeführt werden. In der Regel die Grenze für einzelne Positionen reicht von 1.000 bis 2.000, so überprüfen Sie Ihre Politik und rufen Sie Ihren Versicherer, wenn Sie etwas über Ihre Grenze gekauft haben. Viele Hausversicherer automatisch erhöhen Sie Ihre Inhalte im Dezember (und einige sogar bis Januar) ohne Kosten, aber wenn Sie zusätzliche benötigen und Ihr Versicherer nicht bis seine Grenzen als eine Selbstverständlichkeit, müssen Sie möglicherweise eine kleine Gebühr zahlen, wenn Sie Möchten Sie Ihren Deckel erweitern. Einige Versicherer erhöhen auch Ihren Inhalt Abdeckung für andere besondere Anlässe, wie religiöse Feste und Hochzeiten. Unten ist eine Tabelle von einigen der größten Märkte, die die Inhalte automatisch erhöhen werden. Versicherer und ihre festlichen Aufstiege Was passiert, wenn ich eine Klage erhebe Exzesse: Muss ich einen Selbstbehalt zahlen, wenn ich eine Klage erhebe Jede Klage hat in der Regel einen obligatorischen und einen freiwilligen Selbstbehalt, wenn Sie einen gewählt haben. Ein Pflichtüberschuss bedeutet, was er auf der Dose sagt. Wenn Sie einen Anspruch machen, ist es der Betrag, den Sie zahlen die Kosten. Wenn Ihr TV gestohlen wurde und Sie eine Forderung für 500 geleistet haben und einen obligatorischen Überschuss von 50 hatten - eine typische Summe - erhalten Sie 450. Wenn Sie einen 50 freiwilligen Überschuss und einen 50 obligatorischen Überschuss haben, erhalten Sie nur 400. Der Überschuss ist Umrissen, wenn Sie die Politik kaufen. Was Sie bezahlen, liegt ganz bei Ihnen. Ein höherer Selbstbehalt wird die Kosten Ihrer Prämie senken, wobei der Versicherer weniger bezahlt, wenn Sie einen Anspruch geltend machen müssen. Aber wenn Sie einen Anspruch, youll erhalten weniger Geld zurück. Wenn Sie Ihren Überschuss einstellen, denken Sie sorgfältig. Wenn Sie nicht leisten können, um ein großes Stück der Kosten zu decken, wenn Sie behaupten müssen, nicht setzen einen hohen freiwilligen Überschuss, wie youll haben, die sowie die obligatorische Überschuss zu zahlen. Wenn Sie sowohl Gebäude und Inhalt Versicherung benötigen und Sie für eine kombinierte Politik entscheiden, stellen Sie sicher überprüfen Sie die Details sorgfältig. Einige Versicherer haben einen separaten Überschuss für beide Teile Ihrer Politik, was bedeutet, dass eine Forderung, die sowohl die Struktur Ihres Hauses und seinen Inhalt, wie eine Überschwemmung, wird in einem doppelten Abzug führen. Die Co-op, Hastings und Tesco können alle zwei Exzesse auf die kombinierte Politik. Neu für altes: Werden meine alten Waren durch neue ersetzt, wenn ich behaupten muss Es gibt zwei Hauptarten der Abdeckung, wenn es zum Ersetzen Ihrer Waren kommt. New-for-old berechtigt Sie zu brandneuen Sachen (oder den erforderlichen Wert), wenn Ihr Versicherer bereit ist, Ihre beschädigten oder gestohlenen Waren zu ersetzen. Oder theres eine Entschädigungspolitik, in der Sie den Wert der Waren zum Zeitpunkt des Verlustes erhalten. Eine Entschädigungspolitik kann billiger sein, aber Sie erhalten nur eine kleine Auszahlung, wenn Sie behaupten müssen. So Neu-für-alt ist der beste Weg zu gehen. Wenn Sie die Kosten für Ihren Inhalt berechnen, Faktor in den Wert Ihrer Artikel als ob theyre neu. Unerwünschtes Wetter: Was mache ich, wenn es eine Überschwemmung gibt Mit dem ständig wachsenden Überschwemmungsrisiko können wir alles tun, um das Risiko zu reduzieren. Wenn Sie von Stürmen oder Überschwemmungen betroffen sind, heres, was Sie wissen müssen. Mein Eigentum wurde beschädigt. Was sollte ich tun Wenn Sie einen Notfallschaden haben, können Sie das Problem schnell beheben: Um ein mögliches Gasleck zu melden, wenden Sie sich an das National Grid unter 0800 111 999. Wenn Sie elektrische Probleme haben, wenden Sie sich bitte an Ihren örtlichen Stromversorger Liste der Notrufnummern). Berichten Sie jede mögliche Abwassergefahren zu Ihrem lokalen council. When, das es zur Reparatur geht, tun Sie nichts unsicheres sich. Der Verband der britischen Versicherer (ABI) sagt, Sie sollten sich mit Ihrem Versicherer zuerst sollte es eine 24-Stunden-Claim Line und sollte es dann für jemanden, jede Arbeit, die abgedeckt zu tun. Aber wenn Sie können nicht durch, oder es wird nicht in der Lage sein, um das Problem schnell genug zu beheben, ordnen, um den Schaden selbst zu beheben, indem Sie einen qualifizierten Klempner, Elektriker oder Baumeister. Stellen Sie sicher, dass Sie Quittungen behalten, da dies einen Teil Ihres Anspruchs bilden wird. Solange Sie ausreichende Hausversicherung haben, werden Sie für jeden Schaden abgedeckt werden. Es ist auch fast immer umfasst Deckung für alternative Unterkunft, wenn Sie keinen Zugang zu Ihrem Eigentum haben. Gebäudeversicherung deckt die Struktur Ihres Hauses sowie Befestigungen und Befestigungen ab, während Inhalt Versicherung Ihren Besitz deckt. Mein Besitz ist beschädigt. Was soll ich tun Die ABI sagt, dass Leute nicht in das Werfen weg beschädigte Einzelteile eilen sollten, es sei denn theyre eine Gefahr für ihre Gesundheit. Gegenstände können repariert oder restauriert werden Ihr Versicherer wird in der Lage sein, Ihnen mehr Informationen über diese. Oft, wenn behaupten, werden Schlüsseldokumente oder Beweis von Besitzungen weggewaschen oder beschädigt worden sein. Wenn wichtige Dokumente beschädigt oder zerstört sind, erhalten Sie Kopien des jeweiligen Anbieters. Zum Beispiel können Sie auf die DVLA für das Fahren von Dokumenten, Maklern oder Versicherern für doppelte Versicherungsunterlagen oder Versorger und das Pass Office gehen. Überprüfen Sie Gov. uk für, wie man Geburtsurkunden ersetzt. Wie kann ich einen Versicherungsantrag stellen? Der ABI sagt, dass Kunden mit ihren Versicherern so bald wie möglich in Verbindung treten sollten, also können Behandlungsbeauftragte überflutete Eigenschaften besuchen, um den Schaden zu beurteilen. Wenn Sie behaupten, können Sie in Richtung zu den Reparaturen und Wiedereinbau zahlen müssen, bekannt als Überschuss, also überprüfen Sie Ihre Politik auf die volle Information. Youll müssen alle Details über die Umstände rund um alles, was verloren gegangen oder beschädigt, sowie alle Beweise dafür. Nehmen Sie Fotografien der Schäden an Ihrem Haus, Inhalt oder Auto, oder filmt das Filmmaterial. Dies kann helfen, einen Beweis zu liefern. Wenn Ihr Besitz stark beschädigt oder weggewaschen wurde, zeigen alle Fotografien von Ihnen mit einem bestimmten Element, wenn es unbeschädigt ist oder von Freunden oder Verwandten gehalten wird, dass Sie es besitzen. Quittungen, Kreditkartenrechnungen oder Bankkontoauszüge, die Ihre Einkäufe anzeigen, können auch als Beweismittel verwendet werden. Es kann Wochen, manchmal länger dauern, für eine Eigenschaft, vollständig auszutrocknen, und Sie sollten nur zu Ihrem Haus zurückkehren, wenn es sicher ist, dies zu tun. Auch nicht in Eile, um Ihre Immobilie neu zu dekorieren. Es muss richtig austrocknen und es muss mit antibakteriellen Behandlungen desinfiziert werden. Die Wiederherstellung beginnt mit der Entfernung von Schmutz und Schlamm aus der Flut und Eigenschaften werden dann abgestreift, die Hacken von beschädigten Gips und Holzarbeiten umfasst. Wie schütze ich mein Zuhause vor künftigen Überschwemmungen Wie Hochwasserwarnungen noch vorhanden sind und Nordengland sich für weitere Regenfälle ausbreitet, sind hier Tipps vom ABI. Stellen Sie sicher, dass Sie Notfall-Kontakt-Nummern für Ihren Versicherer, Gemeinde und Versorgungsunternehmen, um eine sichere, wasserdichte Stelle. Hören Sie auf schlechte Wetterwarnungen auf lokalem Radio und Fernsehapparat auf. Stellen Sie sicher, dass alle ungesicherten Elemente, die Schäden bei hohen Winden, wie Leitern in Gärten verursachen können, gesichert sind. Wenn Sie ein Auto haben, versuchen Sie es und verschieben Sie es weg von, wo Überschwemmung erwartet wird. Wenn Sie in einem Hochwassergefährdungsgebiet sind, versuchen Sie, wertvolle Einzelteile oben oder zu einem hohen Platz zu verschieben. Halten Sie ein Handy mit Ihnen. Überprüfen Sie, ob es sicher ist, Strom-, Gas - und Wasserversorgung zu verwenden. Kann ich Abdeckung erhalten Besondere Umstände: Im, das kämpft, um Abdeckung zu finden - was kann ich tun Einige Gruppen, wie jene in den Bereichen, die zum Überschwemmen neigen, Senkung oder dessen Haus bleibt unbesetzt Für lange Zeiträume, finden es schwierig, günstige Versicherungsschutz zu finden, da sie als zu hoch ein Risiko. Diejenigen mit einer karierten finanziellen Vergangenheit - wie Konkurs oder CCJs - kann auch kämpfen. In diesen Situationen können Anbieter Home Protect und Intelligente Versicherung in der Lage zu helfen. Wenn Hochwasser ist der Grund, warum Sie kämpfen, um Versicherungsschutz zu finden, die erschwinglich ist, wurde Flood Re als eine gemeinsame Regierung und Versicherungswirtschaft Initiative zu helfen. Eine letzte Option ist zu versuchen, mit einem lokalen Broker (Suche auf der British Insurance Brokers Association Website) über Ihre individuellen Umstände zu sprechen. Arbeitslose: Was passiert, wenn ich arbeitslos bin Wenn Sie keinen Job haben, stehen Sie vor einem potenziellen Sprung in den Versicherungskosten, wenn Sie sich selbst als arbeitslos erklären. Die gleichen Wanderungen gelten nicht für Hausfrauen (Hausfrauenhaus Ehemänner). Wenn das ist, sagen Sie so eine Wanderung in Kosten zu vermeiden. Aber geben Sie nur Hausmacher, wenn youre wirklich nicht auf der Suche nach Arbeit, oder keine Leistungen, die Sie benötigen, um Arbeit zu suchen. Andernfalls sein Betrug. Lesen Sie die volle MSE News Geschichte: Arbeitslose mit hohen Versicherung Walloped. Jetzt wissen Sie, die Grundlagen der Home-Cover, folgen Sie unseren Schritt-für-Schritt-Anleitung, um die Kosten für Ihre Versicherung schrumpfen - beginnend mit der Notwendigkeit zu wissen. Home Versicherung müssen-wissen-Sie können die Grundlagen der Hausversicherung gemeistert haben. Aber sind Sie zuversichtlich, dass Sie die richtige Abdeckung zum richtigen Preis erhalten können Eigenheimbesitzer benötigen Gebäude Versicherung, aber Inhalt Versicherung ist für jedermann Die Art der Abdeckung, die Sie kaufen müssen, hängt davon ab, ob Sie mieten oder Sie besitzen Ihr Zuhause. Hausbesitzer und Vermieter benötigen in der Regel sowohl Gebäude (in der Tat, die oft eine Bedingung für Ihre Hypothek Vereinbarung) und Inhalt Versicherung, während diejenigen, die mieten in der Regel brauchen nur Inhalt zu decken. Wenn Sie sowohl Gebäude-und Inhaltsversicherung benötigen, kann der Kauf von kombinierten Versicherungen billiger sein, aber seine nicht ohne seine Fallstricke. Zum Beispiel, einige Versicherer - Co-op, Hastings und Tesco, um nur einige zu nennen - haben einen separaten Überschuss für beide Teile Ihrer Politik. Dies bedeutet eine Forderung, die sowohl die Struktur Ihres Hauses und seinen Inhalt, wie eine Flut, wird eine doppelte Abzug führen. Aber wenn Sie sich entscheiden, zwei getrennte Richtlinien kaufen und Sie müssen behaupten, kann es Argumente zwischen Ihren beiden Anbietern über, wer was abdecken sollte. Es ist selten, aber es ist möglich. Dont over-Cover-Gebäuden - Wiederaufbau Wert ist das, was zählt Für die Gebäude Element der Hausversicherung, ein häufiger Fehler ist es, den Immobilienmarkt Wert (der Betrag, den sie verkaufen könnte) statt der Wiederaufbau Wert - die Kosten für den Wiederaufbau der Immobilie zu decken Wenn es niedergeschlagen wurde. Der Schlüssel ist die Kosten für Materialien, Arbeit und Architekten für Ihre Region. Allerdings sollten Gebäude Politik auch die Kosten für irgendwo für Sie zu bleiben, während Ihre Häuser wieder aufgebaut oder unbewohnbar ist. Um einen Wiederherstellungswert zu finden, ist die Inbetriebnahme einer Umfrage am zuverlässigsten, aber teuer, es sei denn, Sie erhalten immer einen (zB wenn Sie ein neues Zuhause kaufen). Eine weniger genaue, aber schnellere Option ist die Association of British Insurers Rechner. Dont Under-Cover-Inhalte - Ihre Forderung kann geschnitten werden Für die Inhalte-Versicherung, könnte unter-Versicherung könnte dazu führen, dass Sie immer weniger als der Wert Ihrer Artikel, wenn Sie benötigen, wenn Sie behaupten. Addieren Sie alles, einschließlich kleinere Einzelteile wie Kleidung, auf einem neu-für-alten Basis. (Siehe neu für alt für mehr.) Zum Beispiel, wenn Sie versichern, 20.000 von Besitzungen, wenn Sie tatsächlich haben 40.000, und Sie müssen einen Anspruch zu machen, dann youll nur 50 Ihrer Inhalte geschützt. Schnelle Fragen Wie berechne ich den Wert meiner Inhalte Es gibt eine Reihe von nützlichen Inhaltsrechnern, aber unsere bevorzugten kostenlosen sind von Direct Line und der AA. Was passiert, wenn ich die richtige Abdeckung nicht erhalte Vergewissere dich, dass du besonders vorsichtig bist, wenn du den Wert deines Inhalts festlegst. Es kann jeden potenziellen Anspruch und Ihr Deckungsniveau beeinflussen, da die meisten Versicherer Sie nur auf einer proportionalen Basis abdecken werden. Klingt kompliziert Dies ist, wie es funktioniert. Wenn Sie 20.000 von Besitzungen haben, aber Sie nur 10.000 zu decken, wird Ihr Versicherer betrachten Sie 50 abgedeckt. Also, wenn Sie eine Forderung im Wert von 5.000 haben, erhalten Sie nur 2.500 Ihrer Forderung. Bessere Schlösser bezahlen für sich selbst Dont wissen, Ihre Fünf-Hebel-Einsteckschloss von Ihrer Felge automatische deadlatch Nun sollten Sie, da immer das richtige Schloss an Ihren Türen könnte massiv senken Sie Ihre Inhalte Premium. Versicherer fragen, welche Art von Sperre Sie haben, so dass Sie riskieren Invalidierung Ihrer Abdeckung, wenn Sie den falschen Typ. Schnelle Fragen Was sind die wichtigsten Arten von Sperre Die folgenden sind grob in der Reihenfolge von was als am sichersten, aber es gibt keine harten und schnellen Regeln, um Kosten zu senken. MOST SECURE: Fünfhebel-Einsteckschloss nach BS (British Standard) 3621. Dies ist der Goldstandard der Schleusen, der von der Polizei empfohlen und von den Versicherern geliebt wird. Wenn Sie denken, ändern Sie Ihre Schlösser, ist dies die eine für zu gehen. Die britische Standard-Kitmarke ist auf der Metallplatte gestempelt, so dass es leicht zu sehen - seine herzförmige mit einem s in der Mitte. Fünfhebel-Einsteckschloss. Dies ist die gleiche wie oben, aber ohne eine britische Standard Kitemark. Schlüssel-Mehrpunktverriegelung. Ein Mehrpunktverriegelungssystem hat mindestens drei Punkte, die alle gleichzeitig an der Wende eines Schlüssels sperren. Multi-Punkt-Schlösser sind am häufigsten bei uPVC Türen oder Terrassentüren. Automatische Endlagendämpfung mit Schlüsselverriegelung. Diese bieten Sicherheit in der Nacht, so dass Sie Ihre Tür sicherer von innen zu sperren. Jede andere Sperre If seine keine der oben genannten, seine wahrscheinlich klassifiziert als andere Sperre Typ. Um Kosten zu senken und die Sicherheit zu verbessern, empfiehlt es sich, eine der oben genannten Schlösser zu beachten. Das oben abgebildete Schloss ist von anständiger Qualität. Aber es erfüllt nicht Versicherungsstandards, wenn sein angebracht alleine auf einer Tür. Es hat keine externe Verriegelungsfunktion, dh die Verriegelung kann umgangen und aufgedrückt werden. Welches Schloss ist am besten Wenn Sie eines der oberen vier Schlösser oben (dh, keine andere Sperre) haben, sollten Sie anständige Sicherheit und niedrigere Prämien haben. Manchmal werden die Versicherer zwischen den vier unterscheiden. Wo sie das tun, ist das Fünfhebel-Einsteckschloss nach BS 3621 normalerweise das beste, gefolgt von dem gleichen Schloss, aber ohne die Kitemark. Aber Ansätze variieren bei Versicherern, so ist es eine gute Idee, Zitate von so vielen Anbietern wie möglich zu vergleichen. Welche Verriegelung Sie haben können, hängt auch davon ab, wie stabil Ihr Türrahmen ist. Eine Qualität Schlösser nur so stark wie das, was ihr angeschlossen, so youll müssen, dass zu berücksichtigen. Wie beeinflussen Sperren meine Tarife Je besser Ihre Sperre, desto sicherer Ihr Haus ist, und desto weniger bezahlen Sie für Ihre Versicherung. Wir liefen einige Zitate auf einer Preisvergleichsseite. Der Unterschied in der Prämie zwischen einem Fünf-Hebel-Einsteckschloss (von den Versicherern vorgezogen) und einer Felge automatische Deadlatch mit Schlüssel-Verriegelung Griff mit dem gleichen Versicherer war 50 für das Jahr. Ein Fünf-Hebel-Einsteckschloss kommt bei etwa 25 zu kaufen, so seine billiger, um die Schlösser zu ändern und erhalten eine niedrigere Prämie mit dem zusätzlichen Komfort der zusätzlichen Sicherheit für Ihr Zuhause. Versicherer empfehlen, das Schloss ist professionell ausgestattet, die Kosten von denen ähnlich oder höher als das Schloss selbst sein kann. Aber lassen Sie nicht, dass Sie absetzen. Auch wenn es bedeutet, die Sperre bezahlt sich nicht im Jahr eins, seine eine Investition, so wird es in der Zukunft. Sie können nicht gerade sagen, dass Sie das Verschluss haben, um eine preiswertere Prämie zu erhalten. Wenn youre burgled und es stellt sich heraus, dass Sie nicht diese Schlösser haben, oder Sie havent verwendet sie, kann Ihr Versicherer nicht zahlen oder wollen einen höheren Überschuss sollten Sie behaupten. Hilfe Ich weiß nicht, welche Art von Sperre ich habe Wenn Sie unsicher über Ihre Schlösser sind, versuchen Sie, sie mit den Bildern oben zu vergleichen. Wenn Sie immer noch nicht finden, ein Spiel, Gocompare hat auch eine detaillierte Anleitung für Schlösser, wie auch verwirrt. Wenn Sie mieten und Sie noch unsicher sind, sprechen Sie mit Ihrem Vermieter. Tweak Ihr Überschuss zu senken Ihre Prämie Hausversicherungen kommen mit einem obligatorischen Überschuss (der Betrag, den Sie zahlen müssen, um jede Forderung - siehe Exzesse für mehr). Wenn Sie eine Überschreitung von 100 haben, aber einen Anspruch auf beschädigte oder gestohlene Waren im Wert von 400, wird Ihr Versicherer geben Ihnen 300. Sie können auch wählen, um einen freiwilligen Überschuss an der Spitze, die die Kosten für Ihre Prämie bringen zu zahlen. Je mehr Sie zahlen, desto niedriger ist Ihre Prämie. Sie müssen realistisch sein, though. Stellen Sie sicher, dass der Gesamtüberschuss bezahlbar ist, falls Sie einen Anspruch geltend machen müssen. Holen Sie sich unsere kostenlosen Geld-Tipps E-Mail Für alle die neuesten Angebote, Führer und Schlupflöcher - join the 10m, die es bekommen. Verpassen Sie nicht Beware monatlichen Rückzahlungen, theyre wirklich ein Darlehen Pay-monatlichen Optionen sind im Wesentlichen hoch verzinsliche Darlehen. Entweder zahlen Sie Ihre Prämie in voller Höhe, oder wenn Sie sich nicht leisten können, verwenden Sie eine Kreditkarte mit einem niedrigen APR (oder besser, eine 0 Kreditkarte für die Ausgaben, um sicherzustellen, dass Ihre Rückzahlungen sind groß genug, um es innerhalb eines Jahres zu löschen). Nicht alle Versicherer berechnen dieselben Gebühren. Heres, was einige der großen Kanonen kostenlos: Die APRs der großen Versicherer Niemals automatisch erneuern. Loyalität ist teuer Die Versicherer bieten in der Regel die besten Angebote für neue Kunden, Bestrafen bestehender Kunden mit höheren Raten für nicht-Herausforderung. Wenn Ihre Erneuerungen kommen, jot es in Ihrem Tagebuch. Vergleichen Vergleichsseiten und rufen Sie dann Ihren Versicherer zu sehen, ob es passen kann, oder sogar schlagen, das beste Angebot, das Sie gefunden haben. Wenn sie zusammenpassen oder zu schlagen, sind Sie Häftlinge in. Verschoben und mieten Sie Ihr altes Haus Youll brauchen eine neue Politik Es gibt wachsende Zahl von versehentlichen Vermieter - diejenigen, die heiraten und sich in ein Partner-Haus und vermieten ihre alten, Oder, die eine Eigenschaft erben und entscheiden, es zu lassen, anstatt zu verkaufen. Fail, um Ihren Versicherer zu kennen (und ebenso wichtig, Ihr Kreditgeber) und alle Ansprüche auf die Deckung wäre ungültig, da Ihre bestehende Hausversicherung wird nicht gültig sein, weil Sie jetzt bekommen haben Mieter in. Für die Bequemlichkeit können Sie Ihren vorhandenen Ring Versicherer, der - in den meisten Fällen - einfach verbessern Sie Ihre gewöhnliche Hausversicherung in eine grundlegende Vermieterpolitik. Es dauert nur einen Anruf und therell in der Regel eine höhere Prämie zu zahlen, um dieses größere Risiko zu reflektieren. Aber tun Sie dies und youll in der Regel finden Sie Ihre neue Politik nicht enthalten Schlüssel Vermieter-spezifische Extras wie Verlust-of-Mieten-Garantie oder öffentliche Haftung. Stattdessen youll wahrscheinlich besser auf der Suche nach einem Spezialisten Vermieter Politik von anderswo, die alle Add-ons sowie grundlegende Inhalte und Gebäude umfasst zu decken. Stellen Sie sicher, erhalten Sie das günstigste Angebot, indem Sie einen Vermieter Versicherung Vergleich. Schritt 1. Die Top-Vergleich Websites Nun wissen Sie, wie Haus-Versicherung funktioniert und was aufpassen, ist es alles über die Suche nach dem besten Angebot für Sie. Vergleichsseiten zip Ihre Daten an Versicherer und Broker Websites, die Suche nach den günstigsten Deals. Seien Sie also bewusst, dass sie oft Ihre persönlichen Daten an Versicherer zu füttern. Sie nicht alle vergleichen die gleichen Unternehmen, so kombinieren sie. Weve analysiert die Vergleichsseiten, um die günstigsten Ergebnisse zu finden. Seien Sie sich bewusst, dass Vergleichsseiten machen viele Annahmen. Wenn Sie auf Versicherer klicken, überprüfen Sie alle Infos richtig und die Policys geeignet. (Siehe Wie die Bestellungen ausgewählt.) Einige Vergleichsseiten enthalten kostenlose Geschenke für jede Politik, die Sie nehmen. Bei CompareTheMarket gibt es ein weiches Spielzeug Erdmännchen (Sie können aus acht wählen) für jede neue Politik plus 2for1 Kino-Tickets (siehe Meerkat Filme Angebote für vollständige Details). Wenn ich eine Vergleichs-Website wird es auf meiner Kredit-Datei Ja und nein. Vergleichsseiten senden Ihre Daten zu einem Floß von Versicherern, dann verwenden sie Informationen über Ihre Kredit-Datei, um Ihr Angebot zu beurteilen. Dies hinterlässt ein lsquosoft searchrsquo auf Ihre Datei, die Sie als eine Referenz sehen können, wenn Sie Ihre Kredit-Bericht erhalten, aber diese Sorgen viele Menschen. Doch entscheidend Kreditgeber CANrsquoT SEE diese weichen suchen, so haben sie keinen Einfluss auf Ihre Kreditwürdigkeit. Das einzige Mal, wenn eine harte Suche, die Kreditgeber sehen kann, geht auf Ihre Datei ist, wenn Sie dann gehen und tatsächlich für die Versicherung spezifisch lsquopay monthlyrsquo Versicherung (weil sie effektiv zahlen im Voraus für Sie und Sie zurückzahlen das Darlehen über das Jahr). Finden Sie die beste Route für Sie Typische Häuser Folgen Sie der Reihenfolge unten, wenn Ihr Haus mehr als ein Schlafzimmer hat und sein Inhalt weniger als 35.000 wert sind. Dies gilt auch für Versicherungsnehmer, die in den letzten fünf Jahren keinen Anspruch geltend gemacht haben. Kein einziger Standort erfasst den gesamten Markt, kombiniert eine Reihe von Websites ist der beste Weg, um eine wirklich sinnvolle Ersparnis zu machen. Versuchen Sie sie nacheinander oder öffnen Sie alle Ihre Top-Vergleichsseiten (deaktivieren Pop-up-Blocker zuerst), um sie in der gleichen Zeit zu füllen. Ruft ein billiges Angebot 79 der Zeit (in unserem Beispiel) Confused Clear Option, um aus Telemarketing-Anrufe opt. Bilder mit Beispielen für die Arten von Schlössern. Die Überschreitung beträgt 250, kann aber reduziert werden. Begrenztes Filtersystem, wenn Sie Deckelstufen auswählen möchten. Annahmen werden vorgetickt. Bitte wiederholen Sie auf Konfuse Hochwertige Inhalte (über 35.000) Mit viel Inhalt und teure Gegenstände in Ihrem Hause kann es schwierig zu versichern. Folgen Sie den Schritten unten, um die richtige Abdeckung zu finden. Entscheiden Sie, wie viel Ihr Inhalt für Mit hochwertigen Inhalten zu decken, ist es entscheidend, nicht zu versichern. Es mag billiger erscheinen, auf der niedrigen Seite zu irren, aber dies könnte dazu führen, dass Versicherer nicht zahlen, wenn Sie sie brauchen. Addieren Sie alles, was Sie ersetzen möchten, einschließlich kleinere Elemente wie Kleidung. Wenn Sie versichern, dass 20.000 von Besitzungen, wenn Sie tatsächlich 40.000 haben, am besten nur die Hälfte Ihrer Inhalte geschützt, oder schlimmer noch, könnte die Politik für unterversichert abgebrochen werden. Letzteres wird eine Wanderung in der Zukunft Kosten der Versicherung bedeuten. Um Ihre magische Zahl zu erhalten, gehen Sie von Raum zu Raum und bemerken, was alles kosten würde, wenn wieder gekauft neu. Hiscox hat auch einen Online-Rechner. Wenn du dich anmeldest, musst du einzelne Gegenstände, die viel wert sind (1.500) - wie ein Verlobungsring oder eine teure Uhr - angeben oder riskieren, dass sie nicht abgedeckt werden. Wenn Sie nicht sicher sind, rufen Sie den Versicherer an. Sehr teure Besitztümer - zB Antiquitäten, Gemälde - sollten professionell geschätzt werden. Denken Sie daran, ihren Wert kann im Laufe der Zeit zu erhöhen. Wenn Sie mehrere mittlere bis hohe Werte besitzen, kann Hiscox einen Scheck wert sein. Andere sind Home Legacy. Die drei Arten von Verträgen bietet, und John Lewis Specialist Home Insurance. Arten von Deckung Sobald Sie die Deckung Ebene definiert haben, stellen Sie sicher, dass youre Vergleich der Preis wie für wie. Neu für Alt Hier sollte die Auszahlung für den ursprünglichen Preis der Artikel, aber für Kleidung theres in der Regel eine Abnutzung und Riss Abzug sein. Schadensdeckung Der Anbieter zahlt nur den aktuellen Wert Ihres Vermögens aus. Es ist billiger, aber es kann Sie im Stich lassen. Zusatzdeckel Es gibt verschiedene Ausführungen. Alle Risiken umfassen Eigentum außerhalb Ihres Hauses wie Brieftaschen oder Schmuck gesetzliche Deckung zahlt für die rechtliche Vertretung oder Streitigkeiten. Kein einziger Standort erfasst den gesamten Markt, kombiniert eine Reihe von Websites ist der beste Weg, um eine wirklich sinnvolle Ersparnis zu machen. Try them one by one or open all your top comparison sites (disable pop-up blocker first) to fill them in at the same time. Gets a cheap quote 79 of the time (in our sample) Confused Clear option to opt out of telemarketing calls. Images giving examples of the types of locks. The excess defaults to 250 but can be reduced. Limited filtering system if you want to select cover levels. Assumptions are pre-ticked. Please feed back on Confused One-bedroom homes The more bedrooms you have, the higher the cost of insurance. If rooms in your home were originally used as bedrooms, but youve only ever had them function as studies or games rooms, then dont count them in the number of bedrooms. But never lie about a rooms purpose its fraud and is illegal. No single site captures the entire market, combining a number of sites is the best way to make a really meaningful saving. Try them one by one or open all your top comparison sites (disable pop-up blocker first) to fill them in at the same time. Gets a cheap quote 77 of the time (in our sample) Confused Clear option to opt out of telemarketing calls. Images giving examples of the types of locks. The excess defaults to 250 but can be reduced. Limited filtering system if you want to select cover levels. Assumptions are pre-ticked. Please feed back on Confused Shared accommodation Getting insurance for a room in a shared house or flat doesnt need to be expensive, even if youre a student. But its not as easy to get as buying on your own, with a partner or if youve a family. If you rent, your landlords responsible for insuring the buildings, so you only need contents insurance. Bear in mind, insurers usually only pay out if there is a sign of forced entry hence the importance of having the room your contents are in kept locked. The problem Getting cover if you live in a houseshare Buying cover from mainstream insurers can be tricky. Insurers class you as a higher risk if you share a home with non-family members as they feel the chances of damage, theft or items going missing increase. This is because the numbers of different people entering and leaving the property is treated as a much higher risk. Students and young professionals in shared houses are most likely to fall into this category and some insurers insist they need their own policy so cant be part of joint household cover. The solution Check comparison sites Comparison sites can provide online quotes for those in rented rooms or shared accommodation. Its worth checking the following comparisons: Confused. CompareTheMarket. Gocompare and MoneySupermarket. But before committing, check the policy that comes out top does meet the level of cover you need. In the past, too many policies recommended by comparison sites failed to offer the precise protection originally asked for. If that doesnt work out for you, try a broker (below). Try specialists too Brokers or other specialists to speak to include Home Protect. Endsleigh and the AA. Some of these may appear on comparison sites but as comparison site results for this sector arent always perfect it can be worth speaking to them direct. Another option is finding a local broker via the British Insurance Brokers Association website. You may find it easier going down the route of finding a local broker via BIBA as these will specialise in tailoring a quote for you. A simple solution for students If your parents have home insurance, you may automatically be covered under the temporarily removed from the home section. The cover only applies while in your accommodation and as long as your parents home is your main permanent address. Many policies allow this, so its worth checking if your parents insurance includes it. If you need cover for any mobiles or laptops, or items you normally wear or carry away from your home, your parents could also add the all-risks or unspecified personal possessions section to their policy, which specifically covers your stuff while its out of their home. Struggling to find cover Some groups, such as those in areas prone to flooding, subsidence or whose home is left unoccupied for long periods, can find it difficult to find cheap insurance cover as they are considered too high a risk. Those with a chequered financial past - such as bankruptcy or CCJs - may struggle too. In these situations, providers Home Protect and Intelligent Insurance may be able to help. If flooding is the reason why you are struggling to find insurance cover that is affordable, Flood Re has been set up as a joint government and insurance industry initiative to help. One final option is to try speaking to a local broker (search on the British Insurance Brokers Association website) about your individual circumstances. Quick question Will upping the security get me better cover Improve your risk profile and increase your chances of getting the lowest possible quote. Make sure you have the right security - not only to your self-contained room, but to the main entrance to your home or flat. Without an approved lock, its difficult to find a policy giving you theft cover. So know your locks. Keep all your contents in your locked room. Anything left in a communal area is unlikely to be insured against theft. Remember, theft only applies when theres violent andor forced entry. Made past claims (in the last five years) Combine the comparison sites in this order. Comparison sites zip your details to insurers and brokers websites, finding the cheapest. So be aware they often feed your personal details to insurers. They dont all compare the same sites, so combine them. Weve analysed the comparison sites to find the cheapest results. No single site captures the entire market, combining a number of sites is the best way to make a really meaningful saving. Try them one by one or open all your top comparison sites (disable pop-up blocker first) to fill them in at the same time. Gets a cheap quote 72 of the time (in our sample) Confused Clear option to opt out of telemarketing calls. Images giving examples of the types of locks. The excess defaults to 250 but can be reduced. Limited filtering system if you want to select cover levels. Assumptions are pre-ticked. Please feed back on Confused The record results following the system Of course most people just want a quick cheap result. In which case following the first few steps of the guide should do that. However if youre prepared to go all the way, a few people can really bring costs down to ridiculous levels weve even had some people earn more cashback than their policy costs effectively meaning they were paid to take out the cover The current record is held by MoneySaver Saving4Jesus . The record: 67.50 PROFIT for a years cover In 2007, forum user Saving4Jesus recorded a profit by using a combination of our home insurance system and cashback sites to get this inspiring profit. Saving4Jesus was even able to get paid 18 in 2008 following the same process. This is how Saving4Jesus did it. Quote of 52.50 Using some of the comparison sites, he found a quote for 52.50. Cashback 120 That same insurer was paying a mammoth 120 cashback. Cashback tends to be fixed whether your quotes for 77 or 770, as its all about insurers marketing budgets rather than price. For a years home insurance, he actually made 67.50. Will you be our 2016 champion Current record 23 PROFIT The battle is on to be our Home Insurance champion for 2016. The first entry was Matt who tweeted: MoneySavingExp MartinSLewis Comparison sites in order from your site then quidco to get 55 cashback on a 58 new policy Yet that didnt last long, as soon as we told people about it, we got this email in from MoneySaver Ian: On your recent weekly email it was stated that after cashback the home contents cheapest insurance this year was 3. Well I have paid 32.41 and I have 55.55 cashback confirmed, so I should have 23.14 profit. We love to hear when you get cracking deals, should it be about your cashback, haggling or insurance saving success story. So tell us by email or report super-cheap deals via the forum so we can share them with other MoneySavers. Have you used this guides techniques to save If so, please tell us in the Home Insurance Super Deals forum discussion. How to complain about your insurance provider The insurance industry doesnt have the best customer service reputation and while a provider may be good for some, it can be hell for others. Common problems include claims either not being paid out on time or at all, unfair charges, or exclusions being hidden in the small print. Its always worth trying to call your provider first, but if not then Free tool if youre having a problem This tool helps you draft your complaint and manage it too. Its totally free, and offered by a firm called Resolver which we like so much we work with it to help people get complaints justice. Free insurance complaints tool If the complaint isnt resolved, Resolver will escalate it to the free Financial Ombudsman Service. Important: if your issue is about a voucher or incentive that was part of an MSE Blagged deal, then instead just let us know by emailing voucherhelpmoneysavingexpert as thats usually quicker. How the orders picked Use as many as possible in the right order These comparison services dont all cover the same providers. The order below is designed to find the cheapest quote as quickly as possible. We analysed the prices of a large range of buildings and contents insurance quotes given by CompareTheMarket, Confused, Gocompare and MoneySupermarket. First we checked how many times each comparison site returned the cheapest or equal cheapest quote. Put the comparison sites in descending order based on their score in the first category. Using that order, assess how many times each comparison site gives a unique cheapest quote - not just equal cheapest with another comparison higher up the order. A process of trial and error, to see if altering the order in 2) can increase the speed with which you access the cheapest quotes. We also assess some qualitative factors, including the functionality, the time it took and whether theres any hidden nasties to watch out for. What the means above If a link has an by it, that means it is an affiliated link and therefore it helps MoneySavingExpert stay free to use, as it is tracked to us. If you go through it, it can sometimes result in a payment or benefit to the site. Its worth noting this means the third party used may be named on any credit agreements. You shouldnt notice any difference and the link will never negatively impact the product. Plus the editorial line (the things we write) is NEVER impacted by these links. We aim to look at all available products. If it isnt possible to get an affiliate link for the top deal, it is still included in exactly the same way, just with a non-paying link. For more details, read How This Site Is Financed . MoneySupermarket Financial Group Limited is authorised and regulated by the Financial Conduct Authority (FRN: 303190). The registered office address of both MoneySupermarket Group PLC and MoneySupermarket Financial Group Limited (registered in England No. 3157344) is MoneySupermarket House, St. Davids Park, Ewloe, Chester, CH5 3UZ. Telephone 01244 665700. MoneySavingExpert Limited is an appointed representative of MoneySupermarket Financial Group Limited. FREE MoneySaving email Get this free weekly email full of deals, guides amp its spam free 50m grant to create 9,000 more free nursery places for working parents Was your car affected by the VW emissions scandal You could claim 1,000s by joining lawsuit (if it wins) Parents left unable to pay for childcare after voucher scheme provider by technical problems Ukash travel cards to close next month Santander refuses to refund pensioner tricked out of 40,000 life savings in bank transfer scam Would you take 500 now or 1,000 in a year And what that says about you What Brexit means for your finances in 2017 The MSE Pub Quiz 2016 Answers The MSE Christmas pub quiz 2016 The (morally questionable) way to earn 2.25 on up to 50,000 savings The best online supermarket discount codes to cut down your grocery bill Pay 1ish for 34-worth of Assassins Creed PC games (while supporting charity) 6 FREEBIES that anyone can claim right now including free gym pass, candles and calendar 30 flights for under 30 return How to bag cheap European flights this January MSE Jordons favourite deals of 2016
No comments:
Post a Comment